Préparez votre rencontre

SFL - 4 choses à faire avant votre rencontre avec un conseiller

1. Évaluez votre situation financière

Avant de rencontrer un conseiller, il est important d’évaluer votre situation financière. Voici quelques étapes à suivre :

  • Faites votre bilan financier; cela vous permettra d'avoir une évaluation exacte de votre situation financière (vos biens et vos dettes).
  • Déterminez le montant que vous pouvez investir à l'aide du simulateur Budget.
  • Découvrez quelle est votre tolérance au risque, cela permettra à votre conseiller de vous proposer les solutions appropriées à votre profil. Voici quelques pistes de réflexion pour vous permettre de connaître votre tolérance au risque :
    • Serez-vous en mesure de bien supporter les variations de la valeur de votre portefeuille de placements, qu’elles soient positives ou négatives ?
    • Est-ce que vous êtes prêt à ce que vos placements perdent de la valeur ? Pouvez-vous vous le permettre ?
    • Préférez-vous un placement sécuritaire, mais à rendement modéré ou un placement plus incertain avec une possibilité de rendement élevé ?

Peu importe vos réponses à ces questions, l'important est d'être confortable avec vos choix; il ne faut pas qu’ils soient une source de stress.


2. Déterminez vos objectifs

En établissant vos objectifs financiers, vous serez en mesure de vous concentrer sur les éléments qui sont importants pour vous pendant votre rencontre avec un conseiller. Les objectifs représentent la situation dont vous rêvez, les buts que vous voulez atteindre. Voici des exemples d'objectifs financiers qui peuvent vous inspirer :

  • Acheter une maison ou un condo;
  • Planifier pour réaliser vos projets personnels ou professionnels;
  • Protéger votre pouvoir d'achat en cas de maladie grave ou d'invalidité;
  • Vous préparer à la retraite;
  • Protéger votre famille des conséquences financières d'un décès.


3. Préparez vos questions

Souvent, parce que nous sommes mal préparés, nous oublions de poser des questions importantes. Nous vous conseillons donc de faire une liste des questions que vous pourrez poser à votre conseiller.

Pour vous aider, nous avons préparé 2 listes de questions. La première vous aidera à bien connaître votre conseiller sur le plan professionnel, et la deuxième s'applique spécifiquement à vos besoins.

Questions relatives à votre conseiller

  • Quels permis détenez-vous ?
  • Depuis combien d'années exercez-vous cette profession ?
  • Quels sont vos domaines d'expertise ?
  • Y a-t-il des frais pour utiliser vos services ?
  • Comment êtes-vous payé ?
  • Quels services pouvez-vous m'offrir ?

Questions relatives à vos besoins

  • Ai-je besoin d'une protection d'assurance vie, d’une assurance santé ou d'un programme d'investissement ?
  • Ai-je besoin d'une planification financière complète ?
  • Quel est le montant d'assurance vie dont j'ai besoin ?
  • Quel est le montant d'assurance maladies graves dont j'ai besoin ?
  • Les produits sont-ils appropriés à mes besoins ?
  • Les produits pourront-ils évoluer selon mes besoins ?

Les termes financiers sont souvent difficiles à comprendre, alors ne vous gênez pas pour poser des questions ou pour demander des précisions à votre conseiller. Pensez aussi à prendre des notes pour vous rappeler des détails de votre discussion.


4. Ayez en main les informations concernant votre situation financière

Dans le but d'aider votre conseiller à vous proposer les meilleures solutions, assurez-vous d’apporter à votre rencontre les documents ou informations suivantes :

  • Les montants et les types de protections d'assurance individuelle et collective que vous détenez (santé, vie, maladies graves, etc.);
  • Votre déclaration de revenus;
  • Votre bilan financier;
  • Votre budget.

En arrivant bien préparé à votre rencontre, vous sauverez du temps et vous serez assuré d’obtenir des conseils qui seront adaptés à votre situation personnelle.


Dépliant pour particuliers

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