Le rôle du conseiller

SFL - L'accompagnement d'un expert

L'avantage d'être conseillé par des professionnels

Dans notre réseau de distribution, les conseillers exercent leur profession selon les normes réglementaires imposées par les différents organismes provinciaux qui encadrent leur pratique, en plus de l'Institut des fonds d'investissement du Canada (IFIC) :

  • Alberta Securities Commission
  • Autorité des marchés financiers et Chambre de la sécurité financière (Québec)
  • British Columbia Securities Commission
  • Commission des valeurs mobilières du Manitoba
  • Commission des valeurs mobilières du Nouveau-Brunswick
  • Commission des valeurs mobilières de l'Ontario
  • Financial Services Regulation Div. (Terre-Neuve et Labrador)
  • Nova Scotia Securities Commission
  • PEI Securities Office
  • Saskatchewan Financial Services Commission


L’accompagnement d’un expert

Le conseiller rencontre son client pour l'aider à planifier son avenir financier. Ensemble, ils analysent les besoins financiers du client, tracent son profil d'investisseur et effectuent une planification financière sur mesure.

A cause de la complexité des produits financiers, le conseiller accompagne le client dans sa recherche de solutions financières pour les rendre plus accessibles et faciles à comprendre. Par un contact personnalisé, il travaille de près avec son client.

La qualité du conseiller se mesure autant à ses compétences techniques qu’à des comportements adéquats et conformes à la déontologie, soit les normes qui encadrent sa profession. C’est ce qui détermine l'éthique du conseiller.

Pour ses clients, il met à profit ses connaissances et son savoir-faire. Ses diplômes, permis et titres professionnels confirment ses compétences.

Sa formation continue lui permet d'accroître son expertise à long terme et de suivre les tendances du marché selon les attentes de ses clients.

Dans le contexte actuel où la méfiance du consommateur est de rigueur, les conseillers qui possèdent les meilleures pratiques d'affaires seront les plus appréciés des clients.


La confiance : un incontournable

La relation entre le client et son conseiller repose avant tout sur la confiance. Celle-ci se bâtit sur la crédibilité du conseiller, mais surtout sur la qualité de son écoute. C'est en écoutant ses clients qu'il peut bien comprendre leurs besoins en matière de protection et d'éducation financière. Sa crédibilité est liée à ses compétences et à son savoir-faire.

Cette relation d'affaires se résume par l'accompagnement du client, depuis le premier contact jusqu'au service après-vente et aux rencontres de suivi.


L'appui d'un réseau solide

Nos conseillers peuvent compter sur la force de notre réseau, reconnu pour son dynamisme et son partenariat avec une institution aussi solide financièrement que Desjardins Assurances1, une composante de Desjardins. A titre de plus grand groupe financier coopératif au Canada, Desjardins compte près de 6 millions de membres propriétaires – particuliers et entreprises - et est la première institution en importance au Québec, la 6ième au Canada et l'une des 100 plus importantes au monde.

SFL et SFL Placements offre d’autres garanties pour s'assurer que ses clients soient protégés adéquatement et qu'ils bénéficient de conseils professionnels et dans le respect de la loi :

  • Une culture de conformité pour développer chez ses conseillers le respect des règles déontologiques et des normes de conduite;
  • Un encadrement pour superviser la pratique professionnelle de ses conseillers. Les avocats et conseillers en conformité de DSF appuient les conseillers, pour respecter les règles et les principes qui leur procurent un comportement professionnel conforme et adapté à leurs pratiques d'affaires.

Avec ses outils technologiques, son matériel marketing et sa formation, notre réseau garantit la meilleure qualité de service professionnel à ses conseillers, en favorisant l'amélioration continue de leurs pratiques d'affaires.

 

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1 Desjardins Assurances désigne Desjardins Sécurité financière, compagnie d'assurance vie, manufacturier de produits d'assurance vie et santé, et de retraite.